[로이슈 심준보 기자] KTB투자증권은 우리은행(000030, 전 거래일 종가 1만5300원)이 1분기 시장 기대치를 상회하는 호실적을 거뒀다며, 증익 기대감이 고조되는 가운데 가격매력이 부각될 것이라고 23일 전망했다. 투자의견은 매수 유지, 목표주가는 기존 1만9000원에서 2만2000원으로 상향했다.

KTB투자증권에 따르면 우리은행의 1분기 지배지분순익은 5897억원(전 분기 대비 340% 증가)으로, KTB투자증권 추정치와 시장 기대치를 각각 22%, 18% 상회했다. 수수료이익도 19.1% 증가한 3048억원을 기록하며 꾸준한 흐름을 이어갔다.

우리은행의 1분기 NIM은 1월과 2월보다 3월 확대되며 은행 1.50%, 카드를 포함할 시 1.97%로 시장 기대치를 상회했다. 총 대출은 1조7000억원으로, 중소기업대출 중심으로 증가한 점이 긍정적이라고 KTB투자증권측은 전했다.

KTB투자증권은 우리은행의 1분기 판관비 역시 7397억원(전년 동기 대비 1.9% 감소)로 비용감축도 긍정적인 요인이라고 분석했다.

KTB투자증권 김한이 연구원은 ”이르면 3분기에 금호타이어 충당금 환입이 결정될 가능성이 있고, 연내 추가 희망퇴직을 시행할 경우 판관비가 소폭 증가할 수 있으나 중장기 비용효율성 개선에 기여할 것“이라며 ”우리은행의 주가는 지난 3일 전 저점 대비 12.9% 반등했는데, 연간 증익 기대감과 가격매력이 부각되며 반등폭이 확대될 것“이라고 말했다.

심준보 기자 sjb@rawissue.co.kr